Simplifiez et fiabilisez la gestion des dossiers de successions
Un établissement bancaire ou d’assurance de taille moyenne traite environ 20 000 dossiers de successions par an.
Selon les prévisions de l’INSEE, près de 700 000 décès devraient advenir chaque année en France à l’horizon 2040. La gestion des dossiers de succession requiert donc de trouver des solutions pour les banques et assureurs.
(source : prévisions INSEE, Senior Media)
Docaposte est un opérateur global de services de confiance, avec un mot d’ordre : accompagner ses clients dans leur transformation numérique et dans la délégation d’opérations métier, telles que la gestion des dossiers de successions.
Les établissements bancaires ou d’assurance doivent faire face à une recrudescence des facteurs de complication, voire de conflit, qui peuvent avoir un fort impact sur la gestion des dossiers de successions, tout comme les problématiques successorales :
Les différentes étapes :
Rechercher des éléments financiers relatifs à la succession et les ayants droit
Déclencher l’arrêté comptable des comptes à la date du décès
Déclarer au notaire les avoirs et dettes du défunt
Réaliser la déclaration fiscale en tant qu’établissement bancaire
Intervenir auprès des compagnies d’assurance
Transférer des fonds aux héritiers