Gestion déléguée des successions

Simplifiez et fiabilisez la gestion des dossiers de successions

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Un établissement bancaire ou d’assurance de taille moyenne traite environ 20 000 dossiers de successions par an.

Selon les prévisions de l’INSEE, près de 700 000 décès devraient advenir chaque année en France à l’horizon 2040. La gestion des dossiers de succession requiert donc de trouver des solutions pour les banques et assureurs.

(source : prévisions INSEE, Senior Media)

Docaposte est un opérateur global de services de confiance, avec un mot d’ordre : accompagner ses clients dans leur transformation numérique et dans la délégation d’opérations métier, telles que la gestion des dossiers de successions.

Des dossiers de successions de plus en plus complexes

Les établissements bancaires ou d’assurance doivent faire face à une recrudescence des facteurs de complication, voire de conflit, qui peuvent avoir un fort impact sur la gestion des dossiers de successions, tout comme les problématiques successorales :

  • Evolution des modèles familiaux traditionnels
  • Augmentation du pourcentage de familles recomposées
  • Accroissement du nombre d’ayants droit
  • Contraintes réglementaires toujours plus fortes
  • Allongement de la durée des processus

Réussir l’instruction d’un dossier de succession

Les différentes étapes :

  1. Conserver les avoirs du client au sein de la banque ou de l’assurance du défunt 
  2. Faciliter le parcours des familles de l’ouverture du dossier à son règlement définitif
  3. Trouver des voies de réconciliation 
  4. Respecter les normes de sécurité, de délais et de qualité

Nous vous accompagnons dans l’amélioration de votre organisation

  • Rechercher des éléments financiers relatifs à la succession et les ayants droit

  • Déclencher l’arrêté comptable des comptes à la date du décès

  • Déclarer au notaire les avoirs et dettes du défunt

  • Réaliser la déclaration fiscale en tant qu’établissement bancaire

  • Intervenir auprès des compagnies d’assurance

  • Transférer des fonds aux héritiers

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