Patrimonia, Reavie, INNN : ce qu’il faut retenir de ces trois rendez-vous

Patrimonia : les transformations du conseil patrimonial à l’heure des nouveaux usages  

Les 30 septembre et 1er octobre 2026, s’est tenue à Lyon la 33e édition de Patrimonia. Au programme : se former aux évolutions du marché, aux nouvelles pratiques et aux défis patrimoniaux. Le congrès a compté plus de 9 000 professionnels et 400 partenaires participants, dont notre partenaire DLPK qui nous a invité à assister à ce rendez-vous de référence.  

Au cœur des débats : allier des démarches rapides et accessibles à plus de transparence et une meilleure protection des données personnelles clients. Les experts ont abordé le rôle croissant du numérique dans les métiers de conseil. Les débats ont couvert différents sujets : private equity, immobilier et SCPI, marchés financiers, finance verte, retraite et réglementaires.  

La Digital Factory, espace dédié aux innovations technologiques, a présenté des outils concrets, dont des solutions d’intelligence artificielle.  

Le but est d’accompagner les professionnels au quotidien, tout en préservant la proximité avec leurs clients.  

En clair, la transformation numérique du patrimoine ne se limite pas à simplifier les démarches. Elle doit aussi préserver la qualité de la relation humaine et garantir la fiabilité des échanges. 

Reavie : l’assurance de demain, au service de ses assurés 

Du 7 au 9 octobre 2026, la 36e édition de Reavie a réuni plus de 1 000 acteurs de l’assurance vie et de la prévoyance autour d’une question centrale : comment mieux anticiper les risques plutôt que de simplement les couvrir ? Partenaires du congrès depuis plusieurs années, nous y avons retrouvé clients et partenaires pour des échanges concrets sur les transformations en cours du secteur. 

Au cours de cette édition, plusieurs transformations majeures ont été abordées. Parmi elles, la prévention et l’accompagnement occupaient une place essentielle. CNP Assurances l’a illustré : les données personnelles permettent d’identifier les populations exposées à certains risques et préviennent les problèmes de santé. L’assurance ne se contente plus de rembourser. Elle accompagne, elle anticipe, elle personnalise. 

Mais personnaliser suppose de collecter. Et collecter suppose de protéger. 

C’est là qu’interviennent l’EUDI Wallet (portefeuille européen d’identité numérique) et le règlement eIDAS 2. Ces deux dispositifs permettent de vérifier l’identité d’un assuré et de partager ses informations personnelles de façon sécurisée, sans friction dans le parcours. 

Concrètement : moins de formulaires, plus de maîtrise pour l’assuré de ses propres données. Un équilibre que le secteur cherche depuis longtemps. 

Salon INNN : quand l’innovation numérique rencontre les enjeux de confiance 

Les 4 et 5 novembre 2026, Niort accueillait le salon INNN organisé par French Assurtech et Altæ Technopole. Près de 1 500 participants ont exploré les grandes transformations du moment : l’intelligence artificielle, la cybersécurité, la souveraineté numérique, la résilience et la prévention des risques.

Pour notre première participation en tant que partenaire, nous avons rejoint tous les acteurs de l’écosystème de l’assurance pour parler anticipation des transformations technologiques et conséquences sur les usages.  

Avec l'IA générative, produire une voix, un visage ou un document crédible ne coûte presque plus rien. Pour les assureurs, l'enjeu n'est donc plus seulement de détecter le faux : il faut prouver le vrai durablement. Ce développement de l’intelligence artificielle générative soulève une question importante : comment assurer l’authenticité d’une donnée et se protéger des tentatives de fraude ?  

C’est dans ce contexte que Deloitte et Docaposte s’associent pour proposer une approche combinant stratégie, services de confiance et industrialisation pour sécuriser les parcours critiques.

Nous y avons animé une keynote : « Nouveaux usages, nouveaux parcours : la confiance numérique change la donne » ; présentée par Loïc BALAY, notre Directeur du marché assurance et Julien MALDONATO, associé chez Deloitte. 

Avec eIDAS 2, l'EUDI Wallet ou encore l'AMLR, la preuve documentaire telle qu'on la pratique en banque et en assurance devient minimale, vérifiable, proportionnée et réutilisable.  

Pour répondre à ce mouvement, Deloitte et Docaposte ont construit le pare-feu de confiance. Il s’agit de repérer les moments sensibles d'un parcours, choisir le bon niveau de preuve, constituer un dossier exploitable en cas de fraude, de contrôle ou de litige.

Cinq dimensions le structurent :

• l'identité
• le mandat
• le consentement
• la notification
• l'archivage électronique probant 

Concrètement, cela permet de savoir qui a réalisé une opération, avec quelle autorisation, dans quelles conditions et d'en conserver une trace fiable en cas de litige. 

Ce qu’il faut retenir : la confiance et la sécurité au cœur des transformations  

De la gestion de patrimoine à l'assurance de personnes, jusqu'aux innovations numériques, ces trois rendez-vous ont mis en lumière des enjeux complémentaires :

• À Patrimonia : la digitalisation des parcours ne dispense pas de proximité.
• À Reavie : l'accompagnement et la prévention doivent évoluer au même rythme que les attentes des assurés.
• Au salon INNN : les technologies font émerger de nouveaux risques à prendre impérativement en considération. 

Trois perspectives, un même objectif : innover sans perdre de vue les besoins des utilisateurs ni la sécurité de leurs données. 

Pour nous, ces rencontres sont l'occasion d'écouter les acteurs du secteur, de confronter les points de vue et de mieux comprendre les défis qui se dessinent.

Parce que la confiance numérique ne se décrète pas. Elle se construit, échange après échange, preuve après preuve. C'est précisément ce que nous faisons, aux côtés des acteurs de l'assurance et du patrimoine. 

Et si nous nous y retrouvions l’année prochaine ?